DIE WICHTIGSTEN ERFOLGSFAKTOREN FÜR FONDSBETEILIGUNGEN

Fonds stellen für den aufgeschlossenen Investor eine ausgezeichnete Möglichkeit zur Vermögensbildung dar. Doch inmitten der Vielzahl offerierter Beteiligungsangebote finden sich nur wenige wirkliche Erfolgsmodelle.

Die durchschnittliche Qualität der Fonds hat sich in den vergangenen Jahren deutlich verbessert, zumindest was die wirtschaftlichen Darstellungen und Berechnungen sowie die Gegenüberstellungen der Chancen und Risiken betrifft. Aber werden die Anlegererwartungen heute mehr erfüllt?

Der Erfolg eines jeden noch so professionell aufgebauten Unternehmens oder Fonds hängt von dem Initiator, dem eigentlich Handelnden, ab. Und hier ist es einmal mehr der Persönlichkeitskern, der über Erfolg, über Fairness und die Durchsetzung der richtigen Entscheidungen bestimmt.

Fragen Sie sich einmal: Welche Motivation verbindet den Initiator mit der Unternehmung, mit dem Beteiligungsangebot? Liegt an erster Stelle die Unternehmung, die mit Kraft und eigenem Herzblut vorangetrieben wurde? Oder begründet sich der Antrieb über eine gelungene Emission?

Hohe Renditen müssen durchaus kein „unmoralisches Angebot“ sein. Sie kennen die Eigenkapitalrenditen mancher Banken, Versicherungen oder vorbildlich geführter Unternehmen. Aber wie weit lässt Sie der Initiator daran partizipieren? Wie fair ist das Angebot? Sind die Risiken aufgeteilt?

Wenn Sie über den ZBI Immobilienfonds lesen, werden Sie ein NOVUM der Fairness finden: Die Gewinnverteilung erfolgt erst nach Rückzahlung des eingesetzten Kapitals zuzüglich einer 9%igen Verzinsung.

Diese Gewinnorientierung sichert, dass Investor und Management die gleichen Interessen haben. „Verdienen“ bei den meisten anderen Immobilienfonds oder sonstigen Beteiligungsofferten (Wind, Medien, Schiffe, etc.) nicht zunächst die Initiatoren vorweg schon einen Großteil ihrer Salärs?

Gerade nach den unruhigen Zeiten vergangener Jahre sprießen Fonds mit unglaublichen Garantieversprechungen auf den Markt. Wenn Sie die Presse aufmerksam verfolgen, stellen Sie fest: Die Garantien halten nicht, was sie versprechen. Und von lohnenden Renditen kann gar keine Rede sein.

Echte Gewinnchancen und unternehmerische Risiken bedingen einander. Achten Sie eher auf die Plausibilität der wirtschaftlichen Rahmendaten und auf die wahrscheinliche Marktentwicklung.

Auszug aus einem renommierten deutschen Fachmagazin: „… auf eine zentrale Aussage gebracht, wird eine Anlage soviel Qualität an Sicherheit und Renditepotenzial haben wie die Produktanbieter über fachliches Know-how, aber auch Integrität und Seriosität verfügen. Dies ist ein zeitloses Gesetz …“ (Oktober 2005)